中銀香港(2388)

中銀香港剛公佈2016年度業績，純利555.03億元，按年升1.05倍，每股盈利5.25元。派末期息0.625元，連同中期股息全年派息1.17元，派息率48.4%。
若撇除去年出售南洋商業銀行近300億元收益。經營業務純利242億元，按年增長1.9%。期內淨利息收入254.3億元，按年微增1%；淨服務費及佣金收入105.4億元，按年倒退6.5%。存貸比率64.55%，較去年增加1.18%。核心一級資本充足率及總資本充足率分別為17.69%及22.35%，淨息差1.32%，期內減值準備淨撥備5.78億元，按年減少23.4%。
中銀香港將會發展成為區域性銀行，但主要業務仍會在本港，基於政治需要，極有可能取代匯豐，成為本地銀行no 1。中銀香港資產豐厚，前景亮麗，加息週期亦有利息差擴闊，值得逢低吸納。
現價$31.75  PE 6.05倍 收息率3.68%  市值3356億元

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